Les nouvelles frontières de l'investissement des entreprises : des obligations vertes aux stablecoins

Les entreprises ne se contentent plus de laisser des liquidités dormir sur des comptes bancaires. Face à l'inflation, à la pression des investisseurs et aux attentes de la société, elles cherchent à diversifier leurs investissements . Les outils traditionnels comme les dépôts à terme ou les obligations cèdent la place à de nouvelles approches : obligations vertes, produits axés sur les critères ESG et même actifs numériques tels que les stablecoins.

L’investissement des entreprises entre dans une nouvelle ère, où convergent rendement, durabilité et innovation.

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Obligations vertes : un premier pas vers l'investissement responsable

Les obligations vertes sont devenues un outil privilégié pour les entreprises et les investisseurs institutionnels. Elles financent des projets liés à la transition énergétique, aux infrastructures durables ou à la réduction des émissions de carbone.

Pourquoi c'est intéressant pour les entreprises :

• Améliore l'image de marque grâce à un engagement concret.
• Permet d'investir les excédents de trésorerie dans des actifs conformes aux critères ESG.
• Offre des rendements comparables à ceux des obligations traditionnelles, avec un impact mesurable.

Cette catégorie d'actifs s'est généralisée : de nombreuses entreprises, et même certaines PME, allouent une partie de leur trésorerie aux obligations vertes afin d'allier rendement et responsabilité.

L'essor de l'investissement responsable et ESG

Au-delà des obligations vertes, l' ESG (environnementale, sociale et de gouvernance) s'impose comme la norme. Les équipes financières ne se concentrent plus uniquement sur la performance financière : elles souhaitent également s'assurer que leurs investissements contribuent positivement à la société et à la gouvernance.

Exemples de placements ESG :

• Obligations sociales : financement de projets d'éducation, de santé ou d'inclusion.
• Fonds ESG diversifiés : regroupement de différentes classes d’actifs selon des critères d’investissement responsable.
• Produits hybrides : combinant obligations, actions et projets à impact.

Cela attire les entreprises qui cherchent à renforcer leurs politiques RSE et à répondre aux attentes de leurs actionnaires, clients et employés.

Les actifs numériques : un nouvel élément constitutif de la stratégie d'entreprise

Ces dernières années, les actifs numériques se sont imposés comme une alternative crédible. Contrairement aux cryptomonnaies spéculatives, les stablecoins offrent désormais une utilité concrète pour la gestion de trésorerie des entreprises.

Principaux avantages :

• Stabilité : arrimée à l'euro ou au dollar, limitant la volatilité.
• Rendement attractif : via des fonds d’épargne ou des solutions DeFi réglementées, les rendements peuvent atteindre 5 à 7 % par an.
• Liquidités instantanées : conversion rapide en euros, utile pour les besoins de trésorerie à court terme.
• Innovation et image : l'intégration des ressources numériques est un signe de modernité et d'avant-garde.

De plus en plus d'entreprises consacrent une petite partie (5 à 10 %) de leur trésorerie à ces produits, en complément de leurs investissements traditionnels. Bien gérée, cette diversification permet de se prémunir contre l'inflation et de générer des revenus passifs réguliers.

Conclusion

L’investissement des entreprises évolue. Désormais, les entreprises ne visent plus seulement à sécuriser leur trésorerie, mais aussi à donner du sens à leurs placements et à optimiser leur rendement .

Des obligations vertes aux fonds ESG, en passant par les stablecoins, une nouvelle génération de solutions s'offre aux équipes financières. Les entreprises qui les adopteront rapidement renforceront leur compétitivité et leur attractivité.

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Questions fréquentes 🤔

Que sont les obligations vertes et pourquoi sont-elles intéressantes pour les entreprises ?

Ce sont des obligations émises pour financer des projets écologiques ou durables. Les entreprises les choisissent pour leurs rendements comparables à ceux des obligations classiques, tout en améliorant leur image responsable.

Quelle est la différence entre les obligations vertes et les obligations traditionnelles ?

Les obligations traditionnelles financent tout type de projet. Les obligations vertes, en revanche, sont exclusivement dédiées à des projets durables et doivent respecter des critères de transparence.

Les actifs numériques sont-ils vraiment adaptés aux entreprises ?

Oui ✅, notamment les stablecoins. Contrairement aux cryptomonnaies volatiles, ils sont indexés sur des monnaies fiduciaires et peuvent générer des rendements intéressants, ce qui les rend adaptés à la diversification de portefeuille.

Quelle part des finances publiques devrait être allouée à ces alternatives ?

La plupart des experts recommandent une allocation prudente : 5 à 15 % pour les actifs numériques. Les obligations vertes ou les produits ESG peuvent représenter une part plus importante selon la stratégie RSE.

Comment intégrer ces investissements à la stratégie d'entreprise ?

Définissez une politique claire : sécurité (banque), rendement (obligations/ESG), innovation (actifs numériques). La meilleure approche consiste à répartir les actifs de trésorerie sur plusieurs classes d’actifs afin d’équilibrer risque et performance.